案例防控经验（一）：
近日，我行开展了银行案例防控学习活动。通过观看视频，结合我的工作实际，我们对病例防控意识有了更深的了解。现在我总结了这次学习活动的一些经验，这也是我对这次学习活动的理性认识。
近年来，金融案件频发，发病率仍然居高不下，案件预防形势十分严峻。纵观金融案件的发生，虽然形式不同，但调查的原因主要有以下几个方面：一是员工法纪意识差，教育薄弱。俗话说，数千英里的堤坝在蚁巢中坍塌。银行网点多，覆盖面广，队伍长，绝大多数员工处于最基层。长期以来,思想教育工作没有实现规范化,制度化。员工注重实际,把思想教育当作一种形式,当作一句空话,认为自己店内的人低着头,看不见头,思想教育没有意义。随着时间的推移，员工的思想道德水平、法律法规观念无法得到净化和完善。遵纪守法意识差，防腐拒变能力差。他们大多凭个人良知工作，没有高尚的人生观和价值观。2、 预防意识不强，管理薄弱。近年来，大多数银行注重业务发展，忽视案件预防，硬手和软手现象没有得到彻底改善。特别是在基层，任务至上，对几个主要业务指标的考核片面调查，对内部管理、安全教育和责任意识不重视，有的甚至欺骗上下级或通过学习领域。3、 审计检查表的形式，走过场，监督不力。
一方面，审计检查力量相对薄弱，难以对网点多、覆盖面广、队伍长、客观全面实施有效的监督检查。另一方面,一些审计检查人员责任感差,缺乏原则,审计检查图表形同虚设,。发现的问题没有及时发现，发现的问题没有采取有效措施进行处罚，就是把大的事情变成小的事情，把小的事情化为乌有。虽然发现了一些问题并发出了整改通知，但没有对执行情况进行进一步的监督检查，使问题不断积累和扩大，最终导致重大经济案件的发生。从以上几方面来看，我认为：做好案件防范工作，关键是要做好以下几方面的工作：
一是加强银行内部风险防控
（一）严格坚持个人网银业务的开放，客户在开通网上银行业务时必须亲自办理。
（II）大厅经理、出纳员、审查员和授权人应保持警惕，以防止犯罪分子利用其职位进行非法活动。
（III）大额存款人必须保留客户的电话号码，与客户进行对账，并动态提示客户账户资金的变化。
（四）对于绑定到网上银行业务的手机号码，客户应在现场与客户确认，以确保其为客户所有，并作为一个要素进行管理。
（V）坚持“四眼系统”，授权人员应提前到出纳员处进行现场审查。审核应在确认业务在整个过程中是正确的之后进行。
（六）柜员严禁留存客户身份证复印件并进行定期检查。
（七）加强员工银行业务基础知识和案件预防知识的培训。如果是新员工，重点培训岗位责任流程知识。学习和研究监管风险提示，使员工能够尽快识别各种外部欺诈企图。
（八）充分发挥视频监控的作用。安排有业务经验的人员实时观看视频。
II。加强自身修养，增强合规经营意识
案件防控的根本在于每个员工树立正确的人生观和价值观，不断学习相关业务经营和金融法律法规，最后从自己的角度消除案件发生的可能性。我们每一位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，认真开展自我教育、自我约束，结合本岗位实际情况吸取教训，根据相关财务法规和银行规章制度，找出差旅岗位职责和遵纪守法方面的差距，明确今后的工作方向，遏制我行违法案件的发生。从自身做起，持之以恒，提高防范意识，恪守岗位职责，杜绝各种违章作业，消除案件隐患，从而达到有效目标。我相信我们的每一位员工都会远离金钱的诱惑，共同创造一个和谐、合规的工作环境。
同时，病例防控的重点是落实到每一位员工身上。只要每个员工都有案件防控意识，遵守规章制度，案件防控就会事半功倍。在日常工作中，要继续加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作中，牢固树立“无小违规”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉把行业管理与自身自律结合起来，明确岗位职责，增强自我执行系统的自觉性，提升自我思想道德和经营理论水平，筑牢思想防线，使遵纪守法意识牢牢扎根于思想深处，成为一种自觉和习惯。从小事做起，从自己做起，8小时以内管自己，8小时以上管自己，坚决抵制各种违规和不良行为。
三、加强业务知识学习
作为门店一线员工，有效提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜台营销和柜台服务，是我们柜台员工最现实的任务。作为一名柜台工作人员，我深知柜台工作的重要性，因为它是客户直接了解本行的窗口，在客户和本行之间起着桥梁作用。因此，在柜台附近的工作中，我总是坚持做一名&ldquo；有爱心的人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办事，热情待客。在银行业竞争日益激烈的形势下，我们都清楚地认识到，只有更加热情、周到、专业、快捷、创新、个性化、优质的服务才能为我行赢得更多的客户和更好的社会形象。
通过本次案例防控学习活动，我找到了正确的价值取向和对错标准，明确了工作立足点，增强了合规处理和合规操作意识，通过对相关制度的深入研究，对提高自身的业务素质和执行制度的意识提出了更高的要求，以识别和控制业务中的各种风险，增强能力，开拓进取，规范经营行为，消除潜在风险。总之,要严格遵守各项规章制度,严格要求自己,不断提高风险意识,提高警惕,坚定信念,合规办事,杜绝一切违规和风险。
案件防控经验（二）：
在本次全行“加强内控管理，全员防范案件”专项治理活动中，我们认真学习了《中国农业银行案件防控指引》，《中国农业银行员工行为准则-中国农业银行山东省分行员工违规积分管理实施细则（试行）》、《中国农业银行会计主管内部控制操作手册》，《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个统一》、《银监会关于防范操作风险的第十三条》等制度信息。通过学习，提高了思想认识，充分认识到“加强内控管理，全员预防案件”专项治理活动的重要效益。
加强内部控制